近日，宁波象山公安连续公布两起利用POS机实施诈骗的案件，数十人被抓。
河南多地进行收网，抓获犯罪嫌疑人33名
近日，宁波象山县公安局多部门出动60余名警力集中行动，历经4日连续作战，行程3000余公里，在河南多地进行收网，将正在利用POS机实施诈骗的团伙一锅端，抓获犯罪嫌疑人33名，捣毁诈骗窝点2个，查获扣押手机、电脑等作案用电子设备100余台，冻结涉案资金70余万元。
今年初，丹东派出所民警接到报案称，辖区某商户接到一个自称是银联POS机推销员的电话，对方称可以免费置换POS机，开机激活后，刷一定金额会秒退款，被害人信以为真，但刷卡后才发现该笔资金不会退还。接报后，侦办民警通过深入研判分析，发现该诈骗团伙披着“科技公司”的外衣，组织二十余人冒充POS机客服，以“免费置换”为由诱骗被害人，骗取钱财上百万元，被害人遍布全国。象山公安高度重视，迅速成立专案组开展调查。掌握该团伙的情况后，于2月22日，在当地某写字楼内，将该诈骗团伙一举抓获。被抓获时，该团伙成员仍在如火如荼地埋头实施诈骗行为。经审讯，涉案犯罪嫌疑人对诈骗行为供认不讳。
该诈骗团伙架构完整，分工明确，通过广撒网的方式，拨打电话或加微信接触被害人，随后根据事先准备好的话术，步步引诱受害人上当。在不到1年的时间内，在全国各地成功诈骗获利百万余元。目前，象山公安已对涉案嫌疑人采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
值得注意的是，这并不是象山公安首次打击利用POS机实施诈骗的团伙，就在上个月，也就是今年的2月13日，象山公安也公布了一起相关案件。2月9日象山县公安局民警在深圳一写字楼内开展抓捕行动，将一诈骗团伙成功抓获归案。在春节前，象山县公安局石浦港区派出所接报一起pos机刷卡不到账的诈骗案件。某POS机营销公司通过话术推销机器，虚构不收任何费用承诺，开通使用后收取商户398元押金，而机器出现问题后以各种理由拒绝退还。象山公安民警经过缜密侦查，发现该公司以办理pos机为诱饵诈骗钱财，被害群众累计逾千人，涉案金额巨大，并且组织架构严密，使用层级管理，分工明确，具有较强的反侦查意识。随后，象山公安组织多名精干警力，经过周密部署、精心组织、雷霆出击，在广东深圳一写字楼内现场缴获POS机1200余台，手机70余部，涉案金额达90余万元，涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人18名被全部抓捕归案。
延伸阅读：
关于POS机销售案如何定性，在法律界也有所讨论，以下内容摘自《诈骗犯罪研究｜POS机销售案如何定性？激活费能否认定为诈骗金额？》（来源：刑辩大状师）
这两位律师偏向于认可不构成诈骗的观点，理由是客户同意并确认了POS机498元（含价格99元，激活费399元）的扣款模式，第三方支付平台扣取498元后，再由第三方支付平台与公司进行结算，从交易方式上来讲，公司是合法占有该498元。即使讯问笔录中确认公司并不会主动退回498元，但是，这仅仅是代表公司有侵占的意图，然而即使该意图是成立的，成立的是亲告罪——侵占罪，而不是诈骗罪。
再者，客户投诉或者强烈要求退回498元，经过公司售后客户的确认，公司仍会退回该款项的，虽然属于被动退回，但是认定该数额属于非法占有显然不合适。即使公司的业务人员在销售过程中，明知道公司不会退还498元，客户显然是知道POS机的相关协议中明确约定该款项不予退还，仍坚持支付激活费，事后不退款的行为应属于我们常见的民事欺诈；相对于POS机刷卡的大笔资金而言，498元仅占所有交易资金的一小部分，而不是绝大部分，若以498元的数额认定有非法占有的目的，容易忽视诈骗罪的构成要件以及以偏概全。
最后该文还表示司法实践中，销售POS机及激活费累积数额可能高达几十万，甚至上千万，涉案人员也已经被批准逮捕，此时想让司法机关轻易放人并非易事。但是，是不是就一定是诈骗罪呢？这又未必。
就如笔者对上述内容的分析，我们不难得出客户支付的498元，是第三方支付平台根据协议收取，既然有协议，钱款又是由第三方支付平台收取，以此认定虚构事实、陷入错误认识这些构成要件，显然备受争议。若不构成诈骗罪，那么对POS商品、服务作虚假宣传又该当何罪？相较于诈骗罪而言，利用广告、互联网对商品或者服务作虚假宣传，情节严重的，处二年以下有期徒刑，将可能比诈骗罪轻不止五倍以上。
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